基金名词解释，如今的就业形势下，各行各业发展都不景气，很多人选择购买基金来理财，在购买基金时,经常会出现一堆专业名词,对于不太清楚的小白来说可能会一头雾水，接下来一起看看基金名词解释。
基金名词解释1
一、名词解释：
从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金；从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。
我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。
二、基金分类：
（一）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金：是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。
封闭式基金：是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。
（二）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。
公司型基金：又叫做共同基金，指基金本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。投资者购买了该家公司的股票，就成为该公司的股东，凭股票领取股息或红利、分享投资所获得的收益。其形态为股份公司，但又不同于一般的股份公司，其业务集中于从事证券投资信托。
契约型基金：又称为单位信托基金，指专门的投资机构(银行和企业)共同出资组建一家基金管理公司，基金管理公司作为委托人通过与受托人签定“信托契约”的形式发行受益凭证--“基金单位持有证”来募集社会上的闲散资金。
我国的证券投资基金均为契约型基金。
（三）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
平衡型基金：是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金。这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%-50%用于优先股和债券，其余的用于普通股投资。（其风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。）
（四）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
货币市场基金：是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。
认股权证基金(Warrant Funds)：此类型基金主要投资于认股权证，基于认股权证有高杠杆、高风险的产品特性，基金的波动幅度亦较股票型基金为大。
三、具体基金介绍：
（一）LOF基金
英文全称是“Listed Open-Ended Fund”或“open-end funds”，称为“上市型开放式基金”，在国外又称共同基金。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续;
同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。是一种发行额可变，基金份额(单位)总数可随时增减，投资者可按基金的报价在基金管理人指定的营业场所申购或赎回的基金。
与封闭式基金相比，开放式基金具有发行数量没有限制、买卖价格以资产净值为准、在柜台上买卖和风险相对较小等特点，特别适合于中小投资者进行投资。
（二）ETF基金
是Exchange Traded Fund的英文缩写，中译为“交易型开放式指数基金”，又称交易所交易基金。ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品，交易手续与股票完全相同。ETF管理的资产是一揽子股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数，如上证50指数，包涵的成份股票相同
每只股票的数量与该指数的成份股构成比例一致，ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值，即“单位基金资产净值”。ETF的投资组合通常完全复制标的指数，其净值表现与盯住的特定指数高度一致。比如上证50ETF的净值表现就与上证50指数的涨跌高度一致。
基金名词解释2
1、基金净值：是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
2、基金累计净值：是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
3、万份收益：基金万份收益是指持有1万份的基金能获得多少收益，一般每个工作日晚上公布当天的万份收益，如果是遇到周六日或者节假日，一般基金万份收益在节假日后2个工作日公布，周六日的收益会合并公布。
4、七日年化收益率：是指用最近七天(自然日)货币基金的每万份收益的平均收益折算出来的年收益率，并不是货币基金七天的收益。七日年化收益率的计算公式为：
七日年化收益率= (7日总收益/7)*365/10000}*100%
5、基金开放日：是指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务日期。
6、T日：是指开放式基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。T日以股市收市时间为界，每天15:00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交，15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交，比如周一15:00前提交的交易，以T日(周一)的净值成交，T+1(星期二)确认交易。
注意：周末或节假日前最后一个工作日15:00后到节后第一个工作日15:00前为同一个工作日。比如星期五15:00之后提交的交易将视为下星期一的交易，T日为下星期一，以T日的净值成交，T+1(下星期二)确认交易。
7、未知价原则：除了基金首次发行时认购价格确定为1.00元外，开放式基金的买卖通常是采取“未知价法”，即投资者提交委托申请时，并不知道其基金净值。所以，投资者按照金额进行申购（申购多少钱的基金）、按照份额赎回（赎回多少份的基金），基金交易时按照T日的净值成交，T＋1确认交易结果。
基金名词解释3
1、基金成立日
基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。
2、基金募集期
基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。
3、基金存续期
基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。
4、基金单位
基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、预期年化预期收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
5、基金开放日
基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，规定每周的`某几个工作日进行交易，这几个工作日就称为开放日。
6、基金认购
基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值（1元）加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。
7、基金申购
基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。
8、基金转托管
基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点（不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行）之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。
9、基金转换
基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。例如，在本公司已经发行的两只开放式基金当中，投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额，也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。
10、非交易过户
非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。
